Discretionair: Consilatio Invest 23

Consilatio Multi Asset Strategy Flexible 70:

1. Het gewicht van elk onderliggend fonds is beperkt tot maximaal 10%
2. Bij de oprichting van het fonds zijn in totaal 25 onderliggende fondsen weerhouden, geselecteerd uit 24 verschillende gereputeerde fondsenhuizen
3. De maximale volatiliteit of standaardafwijking is vastgelegd op 12 %

Het fonds is opgebouwd uit flexibele, gemengde fondsen waarvan maximaal 30% mag afgeweken worden.    

Consilatio Multi Asset Strategy Dynamic 70:

1. Het gewicht van elk onderliggend fonds is beperkt tot maximaal 10%
2. Bij de oprichting van het fonds zijn in totaal 22 onderliggende fondsen weerhouden, geselecteerd uit 21 verschillende gereputeerde fondsenhuizen
3. De maximale volatiliteit of standaardafwijking is vastgelegd op 17 %

Het fonds is opgebouwd uit dynamische fondsen waarvan maximaal 30% mag afgeweken worden.

Het discretionaire vermogensbeheer van Consilatio Invest 23 biedt volgende toegevoegde waarde:

Onbeperkte toegang tot externe fondsen, waardoor de investering gespreid wordt over een ruimere selectie van gereputeerde fondsbeheerders, ongeacht de grootteorde van investering.

Actief beheer van de weerhouden fondsen zodat indien nodig of gewenst, arbitrage mogelijk is zonder dat elke wijziging kosten met zich meebrengt voor de verzekeringnemer(s), noch bijkomende administratieve verplichtingen, binnen de grenzen die vastgelegd zijn in het beheerreglement.

Flexibiliteit om enerzijds het risico te verminderen door maximaal 30% cash op te bouwen binnen de fondsen, maar anderzijds ook om mogelijkheden te benutten die het rendement kunnen ondersteunen.

Diversificatie is een strategie om met behulp van:

Spreiding van de middelen over verschillende activaklassen heen het risico te verdelen, volgens de principes van open architectuur, omdat één bepaalde activaklasse niet elk jaar het betere resultaat behaalt.

Spreiding van de middelen over verschillende fonds(en)beheerder(s) om het risico te nivelleren. Op de financiële markten geldt het principe van level playing field, waarbij elke fonds(en)beheerder(s) toegang zou hebben tot dezelfde informatie. Echter het analyseren en interpreteren van deze gegevens leidt niet tot dezelfde uitkomst met een ander resultaat tot gevolg.

Spreiding van het instapmoment over een periode van 3,6,9 of 12 maanden om het risico te verlagen vermits het timen van de markt onmogelijk is.

De doelstelling is niet winstmaximalisatie, maar het streven naar een evenwicht tussen het potentiële verwachte rendement en het risico dat hiermee gepaard gaat, gemeten aan de hand van de standaardafwijking.