Consilatio

De opgebouwde en verworven kennis gaat terug tot het jaar 2000 als polyvalent medewerker van Axa Bank. De opdracht bestond erin om de voormalige Ippa-kantoren te ondersteunen over gans Vlaanderen, wat mij verscheidene inzichten en werkmethoden bijgebracht heeft. De herinneringen aan deze leerrijke periode zijn nog levendig, waaronder een SWAT-opdracht in Vlaams-Brabant. Een zelfstandige bankagent van een andere financiële instelling had besloten om met Axa Bank samen te werken. De verleende medewerking bestond erin om klanten te begeleiden naar het nieuwe kantoor. Het betrof een spannende ervaring maar het bepaalde ook deels mijn kijk op de financiële wereld en de mate waarin mensen als koopwaar behandeld worden. De persoonlijke aanpak met een oprechte waardering voor het genoten vertrouwen staat dan ook sindsdien centraal in het gedachtegoed.

De volgende opdracht, welke aanving op 4 juni 2001, betrof een ondersteuning in Sint-Truiden, waar duidelijk werd dat al enige tijd zelfstandige agenten van Axa Bank de omgekeerde beweging wilden maken. Het was een uitdaging om mensen die persoonlijk niet gekend waren te overtuigen hun vertrouwen te behouden in Axa Bank. Een opdracht van enkele weken liep al gauw uit tot een langdurige overeenkomst, gezien het voormalige Ippa-kantoor op de Grote Markt ook voor talrijke uitdagingen stond. Achteraf duurde het niet lang om tot het inzicht te komen dat mensen daarom niet zozeer kiezen voor een financiële instelling, dan wel voor een persoon die hun belangen behartigt en hun vertrouwen geniet. De uitbouw van het kantoor als een volwaardige partner in sparen & beleggen volgens de principes van open architectuur, zowel bancair als in verzekeringen leven, is één van mijn grootste verwezenlijkingen. Het contrast tussen de beginjaren en het einde van de samenwerking, 17 jaar later, was nochtans groot gezien de evolutie op de financiële markten. Begin jaren 2000 lagen de vergoedingen op spaarrekening nog hoog met de klassieke spaaracties 2 %+2 % en had de Axa Groep een vet spaarvarken met de Crest spaarverzekering van het type tak 21. Vandaag is het duidelijk dat de belegger door de jaren heen een verschuiving heeft ondergaan, waarbij de klassieke spaarproducten plaats hebben moeten ruimen voor oplossingen zonder kapitaalsgarantie om enig zicht te behouden op een aanvaardbaar rendement.

Het jaar 2009 was een scharniermoment in de benadering van het beheer van de portefeuille, na de bankencrisis van 2008, en tevens een jaar van persoonlijke voldoening. De achteruitgang van de beleggingsportefeuilles in 2008 was beperkt, ondanks de zware verliezen op de beurzen, en leverde een onmiskenbare bijdrage op over de tevredenheid van het beheer. Bovendien werd een 2-jarige inspanning bekroond met het behalen van een Master Financiële Planning aan het huidige Antwerp Management School. De verworven vaardigheden en kennis betekenden een verruiming van mijn inzichten en luidden een globale benadering in. Dit gaf een enorme boost qua zelfontplooiing en het creëren van toegevoegde waarde ten dienste van de klant.

De enige constante is de verandering. Het woord visionair is wellicht te hoog gegrepen maar in 2012 was het duidelijk dat de pensioenproblematiek een uitdaging was en zou blijven, een kennisdomein met veel toegevoegde waarde voor een bepaalde categorie van actieven op de arbeidsmarkt. Het hoeft niet te verbazen dat vermogensbeheer en pensioenplanning sindsdien de kennisdomeinen zijn waarop ik mezelf volledig toeleg met mijn vennootschap Consilatio. Het gevoel leeft tot op vandaag dat het gereden parcours nog maar halfweg is sinds de opstart als onafhankelijk verzekeringsmakelaar leven in 2019 om nog meer mijn stempel te drukken in een alsmaar sneller veranderende maatschappij. Wordt vervolgd!